Инвестиционный траст недвижимости — Real Estate Investment Trust (REIT)

Инвестиционный траст недвижимостиЧто такое ипотечный инвестиционный траст?

Что если Вы хотите инвестировать в сектор недвижимости, но у Вас или уже есть дом или нет достаточного количества денег, чтобы купить его прямо сейчас? Ответ — ипотечные инвестиционные трасты. Ипотечные инвестиционные трасты продают как акции на крупнейших биржах, так и вкладывают капитал в недвижимость непосредственно через право собственности и закладные. Главное преимущество ипотечных инвестиционных трастов состоит в том, что они получают специальные налоговые компенсации. Кроме того, ипотечные инвестиционные трасты предлагают инвесторам высокую доходность, как и очень ликвидный метод инвестирования в недвижимость.

Есть большое разнообразие ипотечных инвестиционных трастов, но можно разбить их на три главных категории:

Долевые ипотечные инвестиционные трасты инвестируют собственную недвижимость (отвечают за долю или ценность своих активов недвижимого имущества). Их доходы прибывают преимущественно из арендных плат своей собственности.

Залоговые ипотечные инвестиционные трасты — инвестиционные трасты, специализирующиеся на кредитовании под обеспечение недвижимостью; часто занимают деньги у банков и институциональных инвесторов для предоставления кредитов по более высоким ставкам. Эти ипотечные инвестиционные трасты дают взаймы деньги под залог владельцам недвижимости, или инвестируют в (покупку) существующие закладные или ценные бумаги, обеспеченные закладной. Их доходы генерируются прежде всего процентами по ссудам под залог недвижимости.

Гибридные ипотечные инвестиционные трасты — ипотечные инвестиционные трасты, комбинирующие инвестиционную политику долевых ипотечных инвестиционных трастов и залоговых ипотечных инвестиционных трастов, инвестируя и в собственность и в закладные.

Существует более чем 300 публично-торгуемых ипотечных инвестиционных трастов, работающих в Соединенных Штатах, средний ежедневный объем торговли которых возрастал в 4 раза в течение прошлых трех лет, достигая более $280 миллионов. Средний дивидендный доход ипотечного инвестиционного траста составляет 9-12 %.

Цели и риски

Ипотечные инвестиционные трасты могут использоваться для широкого диапазона задач в пределах сектора недвижимости. Они позволяют Вам сосредоточиться на различных секторах недвижимости, таких как жилых, либо коммерческих. Они позволяют Вам нацелиться на различные географические области. И ипотечные инвестиционные трасты следуют за динамикой маленьких и средних акций.

Однако, независимо от того что делает рынок, динамика ипотечного инвестиционного траста определена ценностью его активов недвижимого имущества. Это — единственное главное преимущество ипотечного инвестиционного траста — его работа не коррелирована с другим финансовым средствам, такими как акции и облигации. В результате ипотечные инвестиционные трасты обычно менее волатильны и обеспечивают некоторую степень защиты от инфляции.

Как купить или продать ипотечный инвестиционный траст?

Как мы упоминали ранее, ипотечные инвестиционные трасты продают как акции на главных биржах. Поэтому, они могут обычно покупаться через брокера. Комиссии при покупке ипотечных инвестиционных трастов обычно являются такими же как у обыкновенных акций. Нет минимальных инвестиций для большинства ипотечных инвестиционных трастов, хотя Вы, возможно, должны будете выкупить акции равными партиями по 10 или 100. Кроме того, много брокеров требуют, чтобы у клиентов было по крайней мере 500$ для открытия счета и торговли акциями или ипотечными инвестиционными трастами.

Сильные стороны:

  • Дивиденды выше, чем у обыкновенных акций.
  • Динамика ипотечного инвестиционного траста следует за рынком недвижимости более тесно, чем за фондовым рынком.

Слабые стороны:

  • Дивиденды облагаются налогом по той же ставке, что и доход, таким образом более высокие дивиденды означают, что Вы вероятно заплатите больше налогов.
  • Залоговые ипотечные инвестиционные трасты имеют тенденцию становиться бедными при повышении процентных ставок.

Три главных применения:

  • Обеспечивает доход
  • Прирост капитала
  • Диверсификация

Comments are closed.